Все о различных формах хранения биткоинов

Биткоин — это децентрализованная криптовалюта, первая в своем роде, которая широко считается цифровым золотом из-за ее способности сохранять ценность. Учитывая прогнозы отраслевых экспертов, которые обещают, что цены на биткоины достигнут астрономических размеров, пользователи и инвесторы должны подготовить и реализовать хороший план хранения.

Биткоин (BTC) остается горячей темой для дискуссий, учитывая растущий институциональный интерес и одобрение нескольких спотовых ETF BTC , что позволяет традиционным инвестиционным фирмам предлагать Биткоин своим клиентам .

Пользователи владеют биткоинами или получают доступ к этому классу активов разными способами: от инвестирования в ETF до хранения их через централизованные биржи или изучения вариантов самостоятельного хранения либо напрямую, либо через учреждения или третьи стороны.

Физическим лицам необходимо выбрать правильное депозитарное решение, которое лучше всего соответствует их кастодиальному риску, а также их инвестиционному и нормативному профилю. Когда дело доходит до хранения биткоинов, у них есть следующие варианты:

Централизованные биржи считаются воротами в криптовалюты для розничных инвесторов, и неудивительно, что некоторые пользователи могут посчитать их удобным вариантом хранения своих биткоинов.

Авторитетные централизованные биржи, среди которых Coinbase и Kraken, работают в соответствии с высокими стандартами благодаря своей юрисдикции и соблюдению нормативных и юридических требований. Розничные пользователи, привлеченные к криптовалютам, обычно начинают свой путь с открытия своих первых счетов на централизованных биржах.

Эти учреждения могут подключать пользователей после необходимых проверок «Знай своего клиента» (KYC ) и предлагать простые решения для облегчения покупок криптовалюты с помощью фиатных валют. Пользователи, которые ценят опыт централизованного обмена, потенциально могут оставить свои биткоин-активы на своих биржевых счетах, сделав выбранную криптовалютную биржу своим депозитарным поставщиком по умолчанию.

У этого варианта есть некоторые недостатки, и пользователям следует ознакомиться с рисками этого подхода, которые могут включать полную потерю активов из-за взлома или неплатежеспособности биржи.

Самостоятельное хранение биткоинов представляет собой сценарии, в которых пользователи берут на себя полную ответственность и право собственности на принадлежащие им BTC, что имеет свои плюсы и минусы. Важнейшим аспектом самостоятельного хранения является защита закрытого ключа, который контролирует кошельки пользователей.

Для опытных пользователей, которые верят в популярный принцип «не ваши ключи, не ваша криптовалюта» в экосистеме криптовалюты и готовы приложить дополнительные усилия для настройки вариантов самостоятельного хранения, вот несколько потенциальных подходов:

Частные горячие кошельки

Частные горячие кошельки варьируются от мобильных до настольных решений, где пользователи могут настроить кошелек и защитить закрытый ключ для управления активами в этом кошельке. Их обычно называют горячими кошельками, поскольку они остаются подключенными к Интернету и могут взаимодействовать с несколькими децентрализованными приложениями (DApps) для выполнения регулярных транзакций. Однако хранить большое количество BTC в горячих кошельках нецелесообразно.

Частные аппаратные кошельки

Аппаратные кошельки обычно считаются холодными, поскольку они взаимодействуют с внешними приложениями только при необходимости. Пользователи, заботящиеся о безопасности, могут получить большую выгоду от использования аппаратного кошелька в качестве решения для холодного хранения своих биткоинов. Кошельки с холодным хранилищем потенциально помогают пользователям избежать вредоносных контрактов, взломов или попыток социальной инженерии.

Пользователи, выбирающие варианты самостоятельного хранения, должны обеспечить соблюдение лучших практик для защиты своих активов.

Хранение закрытых ключей

Для пользователей с частными кошельками их закрытый ключ — единственный способ контролировать активы, привязанные к их адресу. Они должны защитить его любой ценой и не допускать раскрытия его неизвестным лицам. Поскольку запись закрытого ключа имеет важное значение, пользователи не должны хранить ее на своих устройствах или компьютерах в виде обычного текста, поскольку это сделает их уязвимыми в случае нарушения безопасности.

Частные кошельки предлагают простой способ безопасного хранения ключей, но для максимальной защиты рассмотрите прочные металлические решения. Они специализируются на гравировке личных ключей или начальных фраз пользователей на огнеупорном металле, обеспечивая защиту ваших криптоактивов в течение длительного времени.

Мультиподписные кошельки

Кошельки с мультиподписью предлагают дополнительный уровень защиты, при котором нескольким людям необходимо подписать транзакцию для перемещения биткоинов в базовые кошельки. Это стандартные меры в казначействах криптовалютных проектов или децентрализованных автономных организациях DAO для защиты от единого кошелька или индивидуального компрометации. Тем не менее их могут использовать розничные пользователи, заботящиеся о безопасности, которые могут привлечь семьи и друзей, чтобы обеспечить дополнительный уровень безопасности.

Компании контролеры и третьи лица

Для организаций и состоятельных частных лиц (HNWI) полагаться на надежные третьи стороны для защиты своих активов является разумным подходом, который позволит выполнить многие из их нормативных и нормативных обязательств.

Услуги по хранению цифровых активов отражают существующие запасы, драгоценные металлы и невзаимозаменяемые токены.

Авторитетные компании, среди которых Coinbase и BitGo, предлагают решения для хранения цифровых активов. Эти организации сертифицированы как опекунские учреждения в соответствии с законами и правилами их зарегистрированной юрисдикции. Они придерживаются очень высоких стандартов в отношении мер безопасности, страхования, аудита и соблюдения требований, которые удовлетворят требования институциональных инвесторов и богатых людей.

Эти кастодиальные решения включают в себя целый ряд функций физической безопасности, холодного хранения, рабочих процессов операционной безопасности и контроля доступа для защиты доверенных им биткоинов . Они также могут регулярно предоставлять пользователям четкую отчетность и статус активов для поддержания высокого уровня прозрачности.

Юрисдикция собственности и холдинговые структуры могут существенно повлиять на выбор способа хранения криптовалюты. Учет этих факторов наряду с техническими аспектами хранения имеет важное значение для обеспечения безопасности активов и их соответствия законодательству.

Глобальные организации, владеющие биткоинами, иногда являются сложными юридическими лицами, когда речь идет об их юрисдикциях и холдинговых компаниях. Аналогичным образом, семейные офисы или богатые люди могут хранить BTC через холдинговые компании или трасты в разных юрисдикциях, что повлияет на доступные им потенциальные решения по хранению.

Эти структуры в основном основаны на преимуществах конфиденциальности и эффективности налогообложения; однако пользователи должны убедиться, что выбранные ими варианты хранения являются законными и соответствуют требованиям, обратившись за соответствующими консультациями к финансовым и юридическим экспертам.