Что такое компонуемость в DeFi, ее преимущества и риски?

В децентрализованных финансах (DeFi) возможность компоновки (компонуемость) означает способность различных приложений и протоколов беспрепятственно взаимодействовать друг с другом, позволяя объединять и интегрировать их строительные блоки для создания новых функций или финансовых услуг. Эта совместимость аналогична блокам Lego в том смысле, что различные протоколы можно собирать и гибко комбинировать.

Значение возможности компоновки в экосистеме DeFi заключается в стимулировании инноваций. Компонуемость позволяет разработчикам быстро создавать инновационные финансовые продукты с использованием уже существующих протоколов. Такая гибкость способствует инновациям и развитию DeFi, создавая динамичную среду услуг.

Возможность компоновки также повышает эффективность и ликвидность за счет повышения полезности активов в нескольких приложениях. Это делает экосистему более открытой и доступной за счет снижения входных барьеров для пользователей и разработчиков.

Компонуемость в децентрализованных финансах включает в себя несколько неотъемлемых компонентов, которые составляют основу  интероперабельной и модульной природы DeFi. К ним относятся смарт-контракты, стандарты совместимости и токенов, протоколы кредитования и заимствования, API и SDK.

Самоисполняющийся код в блокчейне, известный как смарт-контракты, служит основой для многих приложений DeFi. Взаимодействия между этими контрактами образуют фундаментальный уровень компонуемости.

Взаимодействие и стандарты токенов также служат фундаментальными строительными блоками компонуемости DeFi. Такие стандарты, как ERC-20 и ERC-721, обеспечивают совместимость и совместимость токенов и протоколов, позволяя взаимозаменяемо использовать токены из различных проектов в экосистеме DeFi.

Протоколы кредитования и заимствования составляют еще один важный компонент компонуемости DeFi. Эти протоколы, такие как кредитные платформы и децентрализованные биржи, позволяют пользователям давать взаймы, занимать или обменивать активы. Эти протоколы могут взаимодействовать благодаря возможности компоновки, создавая такие функции, как фарминг, быстрые кредиты и сложные торговые стратегии.

В DeFi интерфейсы прикладных программ (API) и комплекты разработки программного обеспечения (SDK) имеют решающее значение для обеспечения совместимости и ускорения инноваций в экосистеме. Например, программные системы подключаются через API, что обеспечивает бесперебойную связь. Они упрощают интеграцию различных протоколов за счет стандартизации доступа к различным функциям.

Кроме того, SDK облегчают работу разработчиков, предлагая готовые инструменты и ресурсы, которые упрощают интеграцию и создание программного обеспечения. В этих комплектах доступны основные модули, такие как интеграция кошелька и взаимодействие со смарт-контрактами.

Синергия между этими компонентами позволяет комбинировать и объединять протоколы для создания инновационных финансовых продуктов и услуг. Эта модульная конструкция способствует постоянным инновациям и повышает полезность и эффективность пространства DeFi, обеспечивая плавную интеграцию разнообразных приложений и функций.

Компонуемость и функциональная совместимость являются важнейшими концепциями в DeFi, но они различаются по своей направленности и значению.

Компонуемость описывает способность различных смарт-контрактов или протоколов беспрепятственно взаимодействовать и соединяться друг с другом, выступая в качестве строительных блоков, которые можно комбинировать для создания новых функций.

Совместимость же означает способность разрозненных систем или сетей сотрудничать и совместно использовать данные или ресурсы. Функциональная совместимость — это более широкая совместимость и взаимообмен между различными системами или сетями, тогда как компонуемость — это гибкость и комбинация элементов внутри системы.

Таблица 1. Компонуемость и интероперабельность.

В контексте программных систем, включая DeFi, компонуемость можно разделить на три основные формы: морфологическую, атомарную и синтаксическую.

Морфологическая компонуемость — это способность компонентов или модулей соединяться вместе, образуя более прочные структуры, сохраняя при этом свои уникальные особенности или функции. В контексте DeFi это может повлечь за собой интеграцию различных протоколов или смарт-контрактов при сохранении их уникальных характеристик, что позволит им взаимодействовать и работать отдельно внутри более обширной системы.

Атомарная компонуемость — это способность отдельных компонентов или модулей работать свободно и независимо. В DeFi каждый протокол или смарт-контракт может функционировать как отдельный объект, предлагая определенную услугу или функциональность, которую можно использовать отдельно или в сочетании с другими протоколами, не нарушая их целостности.

Синтаксическая компонуемость определяет совместимость и взаимодействие компонентов в зависимости от их интерфейсов или способов взаимодействия. Следуя стандартизированным интерфейсам или протоколам связи, синтаксическая компонуемость в DeFi гарантирует, что различные протоколы или модули могут взаимодействовать друг с другом и обмениваться информацией или функциями.

В отличие от негибкой и разделенной структуры традиционных финансов, компонуемость DeFi, отмеченная децентрализованными и взаимосвязанными протоколами, позволяет создать более гибкий, инклюзивный и быстро развивающийся финансовый ландшафт.

Централизованные структуры и закрытые системы ограничивают возможность компоновки традиционных финансов. Финансовые учреждения имеют низкую совместимость услуг и работают разрозненно. Обычно каждое учреждение предоставляет ограниченный набор товаров или услуг, которые сложно интегрировать или взаимодействовать друг с другом. Инновации идут медленно, потому что необходимы посредники, собственные системы и строгие правила.

С другой стороны, DeFi преуспевает благодаря возможности компоновки. Он поддерживает не требующую разрешения экосистему с открытым исходным кодом и модульными совместимыми протоколами. Смарт-контракты, являясь строительными блоками, обеспечивают бесперебойную связь между различными протоколами и программным обеспечением.

Разработчики могут комбинировать эти протоколы для быстрого создания инновационных финансовых услуг. Эта неограниченная среда поощряет инновации, позволяя использовать методы фарминга, объединять несколько протоколов и осуществлять децентрализованный обмен без посредников.

Например, Протокол A, который предлагает услуги кредитования, может работать вместе с Протоколом B, который способствует децентрализованному обмену и гармоничному использованию DeFi. Сложный доход можно получить, поместив активы в Протокол А и используя их в Протоколе Б.

Благодаря такой совместимости пользователи могут комбинировать различные протоколы для создания сложных финансовых стратегий с более быстрыми темпами внедрения инноваций. Эта плавная интеграция является основой компонуемости DeFi, которая обеспечивает гибкость и эффективность, с которыми трудно сравниться традиционным финансам.

И наоборот, преимущества начисления процентов ограничены, когда активы заимствованы у банка, поскольку их невозможно легко использовать на фондовой бирже. По сравнению с взаимосвязанным характером компонуемости DeFi, разрозненный характер традиционных финансовых услуг уменьшает их комбинированный потенциал, ограничивая инновации и гибкость.

Компонуемость DeFi способствует инновациям, ликвидности, инклюзивности и пользовательскому опыту, стимулируя эволюцию децентрализованных финансов.

Основное преимущество возможности компоновки — ее способность способствовать быстрому изобретательству. Он ускоряет разработку новых сложных финансовых продуктов и услуг, позволяя разработчикам комбинировать существующие протоколы, например модульные строительные блоки. Эта гибкость способствует экспериментированию и развитию в пространстве DeFi, создавая динамичный ландшафт.

Возможность компоновки также повышает эффективность и ликвидность за счет оптимизации использования активов в различных приложениях. Неиспользуемые активы сводятся к минимуму, что повышает общую эффективность рынка. Это также снижает входные барьеры для пользователей и разработчиков, поощряя инклюзивность и участие в экосистеме.

Предоставляя множество взаимосвязанных услуг и приложений под одной крышей, эта взаимосвязь улучшает качество обслуживания пользователей, что в конечном итоге способствует развитию и росту децентрализованных финансов.

Компонуемость DeFi создает уязвимости безопасности, риски зависимости, нормативную неопределенность и потенциальные сбои системы, что требует строгих мер безопасности и нормативной базы для устойчивого роста.

Недостатки безопасности, возникающие из-за взаимосвязанности протоколов, являются одним из основных источников беспокойства. Взаимодействие между протоколами или смарт-контрактами может создавать возможности для атак, которые выявляют слабые места во всей экосистеме.

Риски зависимости также охватывают случаи сбоя или компрометации базового протокола, что может вызвать цепную реакцию, которая повлияет на другие протоколы и средства пользователей.

Из-за динамичного характера DeFi вопросы регулирования и соблюдения требований могут представлять собой юридические препятствия.

Кроме того, скорость, с которой компонуемость способствует инновациям, может привести к поспешной интеграции систем или менее тщательно протестированным протоколам, что увеличивает вероятность ошибок, уязвимостей или сбоев системы.

Для решения вышеупомянутых проблем и обеспечения безопасности и долгосрочного роста экосистемы DeFi необходимы надежные протоколы безопасности, обширный аудит, инициативы по стандартизации и изменение нормативной базы.