DeFi: монеты с алгоритмом Proof-of-Stake ( PoS )

DeFi позволяет криптоинвесторам получать пассивный доход, привязывая монеты Proof-of-Stake к блокчейну и получая вознаграждения, одновременно поддерживая транзакции и безопасность блокчейна .

Этот процесс предлагает более доступную альтернативу зарабатыванию криптовалюты посредством майнинга, при этом участники проверяют транзакции и зарабатывают на основе суммы криптовалюты, которую они обязались поставить на стейкинг.

Платформы DeFi  формата Coinbase и Binance, позволяют легко начать заниматься стекингом всего за несколько кликов, а более продвинутые пользователи могут использовать криптокошельки Web3 для доступа к более широкому выбору децентрализованных протоколов стекинга.

Децентрализованное финансирование сопряжено с рисками, включая уязвимости смарт-контрактов, штрафы валидаторов (сокращение, непостоянные потери и ограничения, которые необходимо учитывать инвесторам).

Наблюдать, как криптовалюта бездействует, — это разочаровывает. Да, вы можете наслаждаться отличным приростом капитала в долгосрочной перспективе, но разве не было бы неплохо получить некоторые вознаграждения за свои активы?

Многие криптоинвесторы по-прежнему упускают возможность получения пассивного дохода с помощью децентрализованных финансов ( DeFi ), поскольку они не знают, насколько легко заставить свои цифровые активы работать.

К счастью, вы уже на шаг впереди, так как это руководство для начинающих по стейкингу DeFi дает вам все необходимое, чтобы начать стейкинг криптовалюты сегодня. Ниже вы найдете четкое объяснение основных концепций и пошаговое руководство по стейкингу первой криптовалюты, включая ведущие платформы DeFi и примеры монет proof-of-stake ( PoS ) для стейкинга.

DeFi — это блокировка криптоактивов в смарт-контракте в обмен на вознаграждения и получение пассивного дохода. Криптовалюты , которые можно стейкать, обычно принадлежат блокчейну , который запускает механизм консенсуса PoS . Механизм — это базовый протокол, который позволяет проверять и обрабатывать транзакции и поддерживает сетевые правила и безопасность.

В обмен на участие в процессе стейкинга пользователи получают вознаграждение в криптовалюте. Это немного похоже на получение процентов от инвестиций, поэтому это популярный источник пассивного дохода для криптоинвесторов и позитивного участия в инфраструктуре DeFi.

DeFi привлекает инвесторов, которые могут получить более высокие вознаграждения, чем традиционные сберегательные счета. Он также позволяет держателям криптовалют добавлять регулярную доходность к своим инвестициям без необходимости торговать или продавать свои монеты для получения прибыли. Он сопряжен с более высоким риском и дополнительными трудностями навигации на криптовалютных рынках, включая волатильность и сетевую безопасность.

Эта концепция стала невероятно популярной за последние несколько лет. Глобальное принятие криптовалют сопровождалось взрывным ростом возможностей стейкинга, включая переход ведущих блокчейнов, среди которых Ethereum, на механизм консенсуса PoS. Кроме того, крупные криптобиржи встроили функции стейкинга в свои платформы. Таким образом, даже новые пользователи могут легко купить криптовалюту и стейкать ее за считанные секунды, чтобы получить вознаграждение.

На заметку: В сентябре 2022 года второй по величине блокчейн в мире, Ethereum, перешел с PoW на PoS. Это означало, что держатели Ethereum могли делать ставки и получать вознаграждения от своих средств.

PoS это консенсусный механизм, который лежит в основе работы многих блокчейнов . Это процесс, отвечающий за проверку транзакций и обеспечение надежной безопасности сети. Он работает путем выбора валидаторов на основе суммы криптовалюты, которую они поставили.

Это альтернатива механизму доказательства работы ( PoW ), который используют блокчейны формата Bitcoin. Проблема PoW в том, что выбор валидатора требует огромной вычислительной мощности. С PoS ответственные за проверку транзакций выбираются пропорционально количеству поставленных монет.

Выбранный валидатор проверяет транзакции и поддерживает консенсус в сети блокчейна . Они получают вознаграждение в соответствующем блокчейне криптовалюта в обмен на это участие. Этот метод снизил потребление энергии Ethereum на 99% по сравнению с оригинальной системой PoW .

Чтобы стать валидатором, необходимо заблокировать или «застейкать» минимальную сумму криптовалюты в сети блокчейна . Например, минимальное требование на Ethereum составляет 32 ETH. Такие крупные депозиты стейка недостижимы для большинства пользователей.

Это привело к созданию пулов ставок, где несколько человек могут инвестировать вместе, чтобы стать валидаторами и получать вознаграждения. Стейкинг как услуга устраняет любые технические проблемы и позволяет вам делать ставки на небольшие суммы, даже менее 10 долларов, чтобы получать вознаграждения за свою криптовалюту.

На  заметку: В декабре 2024 года общая стоимость, заблокированная (TVL) в сетях DeFi для таких процессов, как стейкинг, достигла более 130 миллиардов долларов, причем на стейкинг Ethereum пришлось более 50% этой стоимости.

Самый простой способ сделать ставку — использовать надежную криптовалютную и Web3-платформу, например Coinbase , Binance или OKX.

Ниже вы найдете пошаговое руководство о том, как начать заниматься стейкингом на Coinbase .

• 1. Перейдите на Coinbase.com, чтобы создать и верифицировать учетную запись. В процессе регистрации необходимо предоставить личные данные и правительственный идентификатор для прохождения проверки «Знай своего клиента» (KYC).
• 2. После проверки вам нужно будет пополнить свой счет. Вы можете сделать это с помощью криптовалюты или фиатной валюты. Чтобы внести фиат, нажмите на опцию «Внести наличные» на правой боковой панели. Затем выберите способ внесения депозита.
• 3. После внесения депозита, выберите монету для стейкинга. Не все криптовалюты можно стейкать; вы должны убедиться, что у вас есть стейкинговая криптовалюта. Эфириум популярный выбор, так как это вторая по величине криптовалюта, но вы также можете обратить внимание на другие топовые монеты, такие как Solana, Cardano, Toncoin. Вы можете использовать функцию конвертации на правой боковой панели для обмена средств на монеты PoS.
• 4. Нажмите «Мои активы» на левой боковой панели. Выберите актив, который вы хотите поставить, и нажмите «Ставить сейчас» или «Ставить больше». Затем введите сумму, которую вы хотите поставить, и подтвердите действие. Затем криптовалюта будет заблокирована в смарт-контракте и начнет приносить вознаграждение.

Чтобы использовать криптовалюту, нужно будет снять ее со стейкинга. Часто нужно ждать несколько дней или недель, прежде чем средства станут доступны для торговли.

По мере приобретения знаний о сфере DeFi, вы сможете начать размещать монеты непосредственно из кошелька для самостоятельного хранения и специализированных протоколов DeFi .

На заметку: Проблемы с ликвидностью, которые создает стейкинг, привели к появлению новой отрасли под названием «ликвидный стейкинг», которая позволяет пользователям делать стейкинг криптовалют и получать ликвидный токен для использования или торговли в других местах в Web3.

Повторный стейкинг — это новая стратегия DeFi , которая позволяет пользователям получать дополнительные вознаграждения сверх их первоначальной доходности от стейкинга. Вместо того, чтобы позволить застейканным токенам простаивать, повторное стейкинг подразумевает повторное использование этих застейканных активов в нескольких протоколах, как правило, для обеспечения безопасности других сетей или сервисов.

Например, с помощью платформ формата EigenLayer , пользователи могут заниматься повторным рестейкингом.

Хотя повторный стейкинг может повысить общую доходность, он также вводит дополнительные смарт-контракты и сокращает риски, поскольку активы теперь привязаны к нескольким системам. Как и во всех стратегиях DeFi , пользователи должны взвесить потенциальные выгоды и риски перед участием.

Преимущества стейкинга PoS -монет в DeFi

Многие PoS- стейкинг-монеты в последние годы демонстрируют исключительный рост благодаря привлекательным преимуществам, которые они предлагают:

• Пассивный доход: вознаграждения за стейкинг DeFi предлагают инвесторам доходность на их активы, часто от 4% до 20% годовых.
• Безопасные блокчейны: PoS- активность повышает безопасность и надежность сетей блокчейнов.
• Доступность: более низкий барьер для входа, чем при майнинге по протоколу PoW, для которого требуется дорогостоящее специализированное оборудование.
• Управление: участие в стейкинге DeFi часто открывает права голоса в управлении протоколами и блокчейнами.
• Прирост капитала: стоимость криптоактивов может расти, а также приносить вознаграждение за стейкинг.

Риски стейкинга DeFi, о которых следует знать

Хотя многих привлечет перспектива легкой наживы, им не следует забывать о потенциальных рисках:

• Уязвимость смарт-контракта: плохо написанный код смарт-контракта может быть использован хакерами или привести к сбоям, что может привести к потере заложенных активов.
• Риски протокола или управления: некоторые программы стейкинга регулируются DAO; изменения в правилах протокола, токеномике или распределении вознаграждений посредством голосов по управлению могут негативно повлиять на доходность стейкинга или стоимость активов, особенно если вы не принимаете активного участия в принятии решений по управлению.
• Сокращение: Валидаторы, которые ведут себя ненадлежащим образом или имеют простой, могут понести штрафные санкции, включая штрафы из поставленного залога.
• Мошенничество с выходом из проекта и перетягивание каната: особенно на неаудированных или новых платформах DeFi , всегда существует риск того, что разработчики намеренно изымут ликвидность или закроют проект, оставив участников с бесполезными токенами или заблокированными активами.
• Непостоянная потеря: это временная потеря, возникающая при изменении цены активов в пуле ликвидности; она может привести к тому, что стоимость позиции ликвидности станет ниже, чем при простом удержании актива.
• Периоды ликвидности и блокировки: большинство механизмов стейкинга DeFi требуют от пользователей заблокировать свои активы на фиксированный срок, варьирующийся от нескольких дней до месяцев. В течение этого времени вы не можете свободно торговать или реагировать на колебания рынка, что затрудняет выход из позиций во время волатильности или извлечение выгоды из других возможностей.

Хотя стейкинг DeFi может быть мощным инструментом для получения дохода, он далеко не безрисковый. Проводите собственные исследования, используйте надежные платформы и никогда не ставьте больше, чем можете позволить себе потерять. Лучшая защита в быстро меняющемся мире децентрализованных финансов — наличие полной информации.